Share:
پولشویی به طور قانونی به عنوان "انتقال پول به دست آمده غیرقانونی از طریق اشخاص یا حساب های قانونی به منظور مبادله منبع اصلی آن" تعریف شده است.
صندوق بین المللی پول، اندازه جمع شده پولشویی در سراسر جهان را تقریباً 3.2 تریلیون دلار یا 3٪ از تولید ناخالص داخلی جهانی تخمین می زند. سود پولشویی اغلب برای تأمین مالی جرایم، از جمله تروریسم، قاچاق انسان، قاچاق مواد مخدر و فروش غیرقانونی اسلحه استفاده می شود.
پولشویی چگونه کار می کند؟
پولشویی برای سازمان هایی که می خواهند از پول های غیرقانونی به دست آمده، استفاده کنند ضروری است. معامله پول نقد در مقادیر زیاد، غیرقانونی است. پولشو، به راهی برای واریز پول به موسسات مالی قانونی نیاز دارد، اما تنها در صورتی می توانند این کار را انجام دهند که به نظر رسد که از منابع قانونی تأمین شده باشد.
حتما بخوانید: در مورد پولشویی بیشتر بدانیم.
جلوگیری از پولشویی
سیستم های مبارزه با پولشویی (AML) توسط موسسات مالی مانند بانک ها و سایر موسسات تأمین اعتبار، اجرا می شود. در این سامانه ها هوش مصنوعی به کار رفته است.
هوش مصنوعی (AI) شاخه گسترده ای از علوم کامپیوتر است که مربوط به ساخت ماشین های هوشمند است که قادر به انجام وظایفی هستند که معمولاً به هوش انسان نیاز دارند. هوش مصنوعی یک علم با چندین رویکرد است، اما پیشرفت در یادگیری ماشین و یادگیری عمیق باعث ایجاد تغییر الگوی تقریباً در هر بخش از صنعت فناوری شده است.
یادگیری ماشینی (ML) کاربردی از هوش مصنوعی (AI) است که به سیستم توانایی یادگیری خودکار و بهبود تجربه بدون برنامه ریزی صریح را می دهد. یادگیری ماشینی بر توسعه برنامه های رایانه ای متمرکز است که می توانند به داده ها دسترسی پیدا کنند و از آنها برای خود استفاده کنند. با اینکه عمل پولشویی به صورت کامل از بین نمی رود ولی با استفاده از فناوری های گفته شده می توان بسیاری از پولشویی ها را شناسایی و آن ها را متوقف کرد.